ファイナンシャルプランニング
ファイナンシャルプランナーとは
個人の日常生活すべてにかかわるお金のご相談を総合的にコンサルティングするのがFPの仕事です。
ライフプラン作成といった資金作り全般のご相談から、資金運用、保障の見直し、住宅ローンの返済計画、税金関連相続や遺言といったご相談も受け付けております。
FPのできること
今後のご自身の夢や最低限送っていきたいライフイベントをFPと共にプランニングし、具体的にいくら必要なのか、どうやって目標達成をしていくのかを考えていきます。
家計簿のつけ方から指導し、家計の細かい支出を一つ一つ見直し、1円のメリットにも妥協せず節約を提案していきます。
人生で長期的出払っていく通信費の節約を侮ってはいけません。プランの見直しをして1円でも費用を下げていきます。
家計支出の中で、よくわからないものの代表が保険。お客様の状況やプランに適しているかしっかり考え最適なものに見直しをしていきます。
お部屋探しから、住宅購入計画、住宅ローンの組み方から、現状のローンの見直しを行っていきます。
年金相談、各種税金相談、節税対策、日々変化する社会保障の仕組み活用を最善の状態を提案します。
老後の資金計画や、退職金の有効活用、相続税対策など、老後にまつわる問題解決をします。
今ある資金の有効活用に資産運用や投資に対する相談を乗ります。
ファイナンシャルプランナーQ&A
相談料はかかるの？
弊社では相談は無料。お客様に長いお付き合いをしていただけるようにメリットを感じていただいてから、年間12,000円の年会費を頂戴しています。まずはお気軽にご相談ください。
特に困ってることはないけど、そんな私にもFPさんは必要？
弊社はお客様の’’転ばぬ先の杖’’を目指しています。何も問題のない今だからこそ、FPさんに相談をできる関係を作り今後の損失を少しでもなくしましょう。また人生の損失はお客様の気付かないところに多く隠れています。ご自身では気づいていない無駄が、我々FPからすれば多く潜んでいますので、ぜひ一度プランニングを受けてみてください。必ずメリットを出してみせます。
どんな人が相談に行きますか？
弊社では学生さんから、高齢者の方まで、幅広くご相談いただいてます。どんな方にも、夢や目標はあり、また防ぐべき無駄はたくさんあります。私たちはお客様を選びません。どんな方にも全力で対応させていただきます。
サービス
